2025年12月12日，由上海证券报主办的“时代新叙事财富大未来——2025上证·大虹桥金融高质量发展大会暨上证鹰·金理财颁奖”在上海兴国宾馆隆重举行。本次大会汇聚了金融监管机构行业协会负责人、金融机构代表及知名学者，共同探讨中国金融业高质量发展的核心路径与财富管理市场的未来趋势。在“上证鹰·金理财颁奖”中，平安证券凭借卓越的综合实力与创新实践，一举荣膺“全能财富管理机构奖”、“基金投顾奖”及“投顾组织奖”三项奖项。
会议期间，平安证券经纪业务事业部产品与财富管理部总经理刘高庞受邀主持“券商财富管理新范式”圆桌论坛，深入分享了在当前行业深刻变革的背景下，平安证券对于财富管理转型的前瞻思考、系统性实践以及科技赋能下的创新探索。
洞察变局，找准转型突破口
面对“如何找准证券公司开展财富管理转型的突破口”这一核心命题，刘高庞表示，当前证券经纪与财富管理行业正经历四大维度的深刻变化：牌照红利加速消失、同质化竞争加剧、客户需求结构性变化以及金融科技迅猛发展。这些变化共同驱动行业从传统的“通道服务”向真正的“财富管理”跃迁。
“我们的核心理念是，财富管理必须从客户需求出发，实现‘匹配’，而非简单的产品供给。”刘高庞强调。基于此，平安证券系统性确立了“炒股、理财并重”的发展方向，并坚定践行“专业创造价值”。
在“炒股”服务端，平安证券在巩固普惠金融服务优势的基础上，致力于普及ETF等多元投资工具K线猎手，并借助科技力量实现专业平权，帮助投资者优化资产配置、建立科学的投资体系。在理财配置端，则大力发展以买方投顾为核心的业务，为居民家庭提供适配的财富解决方案。这一转型思路的有效性，从平安证券此次荣获“全能财富管理机构奖”可见一斑，其背后，是超过1.5万亿的客户资产规模、2610万客户以及1013亿元的非货币市场公募基金保有规模等数据的支撑。
跨越周期，构建全场景服务能力
针对市场波动下“如何跨越周期，引导客户做好交易和资产配置”的挑战，刘高庞分享了平安证券的辩证思考与实践。
她认为，客户需求随市场动态变化，在震荡期交易需求凸显，在平稳期配置需求上升。因此，券商必须具备同时服务两类需求的能力。2025年，平安证券平台数据显示，场内股票投顾签约与配置类需求同步显著增长，此数据印证了这一判断。
为此，平安证券构建了券商特色的“交易+投顾”产品图谱，通过六大产品体系辅助客户交易决策。同时，针对稳健理财需求，打造了“平安30”财富管理解决方案。其中，安心系列基金投顾方案覆盖活钱、稳钱、长钱管理，截至2025年9月保有规模达172亿元，面向高净值客户的私募FOF方案保有规模达74亿元，客户留存率近91%。此外，针对上市公司等企业客户的“好董伴”平台，已服务超300家企业。
刘高庞特别提到，公司正通过“财富学院”等方式，将专业的投资理念与客户具体的购房、养老等生活目标相结合，引导资金科学划分为“四笔钱”，从而增强客户长期持有的定力，真正实现陪伴资产穿越周期。这种以客户为中心的深度服务能力，正是其荣获“投顾组织奖”的重要基石。
科技赋能，打造“三省”智慧服务
在探讨“如何在财富管理领域用好人工智能”时，刘高庞详细展示了平安证券如何将AI等前沿技术深度融入服务全流程，旨在为客户实现“省心、省时又省钱”。
平安证券构建了全面的智能工具矩阵：7×24小时在线的智能AI助理扮演“私人投顾+客服管家”双重角色；全流程智能交易辅助工具集成20余款决策工具，订单成交率高达93%；ETF智能服务体系从认知到持仓提供全流程支持；基于算法的“量盈”策略服务提升量化投资效率。此外，7×24小时银证转账、AI定制资讯、“平安热搜榜”等创新，均致力于提升决策效率与资金使用便利。
这些科技赋能不仅是工具的创新，更是服务模式的深刻变革。它们与平安证券荣获“基金投顾奖”所彰显的“安心投顾”服务体系相辅相成——后者通过“专业配置+有温度陪伴”的双轮驱动，已累计服务超30万客户，其“特色目标盈”系列截至2025年累计止盈143期，有效提升了客户的投资获得感。科技与专业的融合，共同夯实了“有温度的证券平台服务商”的定位。
践行普惠金融，彰显责任担当
除了服务升级与科技赋能，平安证券在普惠金融领域的扎实工作是其获得“全能财富管理机构奖”的重要因素。平安证券通过打造低门槛产品生态、以智能化降低服务成本、构建ETF投教生态等一系列举措，切实让更广泛的投资者群体享受到专业、有温度的财富管理服务，履行了金融机构的社会责任。
平安证券构建了覆盖产品、服务与教育的三维普惠体系：在产品端，打造阶梯式产品矩阵，提供1元起购的货币基金、100元起配的投顾组合及“存钱宝”等现金工具，切实降低服务门槛；在服务端，通过AI智能投顾系统、“AI+人工”协同网络及线上化工具，让专业服务触手可及；在投教端，连续四年举办ETF实盘大赛等特色活动，以场景化方式提升公众金融素养。这一系列举措，不仅体现了平安证券“有温度的证券平台服务商”的定位，更展现了其在追求商业价值的同时，主动承担提升金融服务包容性与可获得性的企业担当，为行业践行社会责任提供了有益借鉴。
在本次大会上，平安证券通过荣膺三项大奖与行业洞见的分享，向市场清晰传递了其作为专业金融机构K线猎手，在财富管理转型浪潮中的战略定力、创新活力与实践效力。面对高质量发展的时代命题，平安证券正以“专业创造价值”为核，致力于在“长坡厚雪”的财富管理赛道上，为客户提供更加专业、有温度的财富管理服务。（cis）
恒汇证券app提示：文章来自网络，不代表本站观点。
